华泰证券：政策支持持续 把握银行板块加配良机

华泰证券研报表示，2023年8月1日人行、外汇局召开下半年工作会议，将加强逆周期调节和政策储备，继续精准有力实施稳健的货币政策，整体延续政治局会议基调。此外会议再提降低房贷利率与首付比例、调整存量房贷利率，并提及统筹协调金融支持地方债务化解。我们假设将定价高于首套房利率40BP以上的40%/50%/60%的按揭贷款分别下调至首套房利率下限（4.00%），测算对2023年上市银行息差影响分别为-4.4/-5.5/-6.7bp，对营收影响分别为-1.9%/-2.4%/-2.9%。当前政策拐点已至，缓释银行端地产、城投资产质量担忧。Q2银行基金持仓边际回升，板块估值仍处较低水平，看好底部配置机遇。

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华泰证券研报表示，2023年6月二手车交易量价环比双升，2023年上半年累计交易量创近六年新高；上半年二手基本型乘用车绝对增量显著，二手SUV与载货车相对增量明显。7月我国二手车市场有望保持稳定上行态势，看好全年二手车出口量高增：考

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银河证券研报指出，经历过2022年低潮，风电行业迎来装机复苏，持续看好海风，我们预计2023年海风新增装机超过10GW，同比翻番不止。建议把握两条主线：一是海风布局早订单多的平台型整机企业，建议关注明阳智能、金风科技、上海电气、东方